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[民生银行盐城分行] 获批金改试验区一周年,南京答卷来了

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发表于 23-12-8 16:54 | 显示全部楼层 |阅读模式 | 来自江苏

设立各类科创金融专营组织60家,打造“宁科投”“宁创融”“宁科贷”“宁科债”“宁创担”“企业上市宁航行动”全生命周期政策性科创金融服务品牌;设立全国首个知识产权资产数字化交易平台,近60万件专利成功转化为数字资产 ;跨境投融资创新 ,9家企业开展QFLP试点,试点基金总规模近百亿元……这是南京国家级科创金融改革试验区获批一周年取得的部分成果。

去年11月,南京国家级科创金融改革试验区获批。此后,南京市抢抓机遇,赋能专营机构、科创载体等主体,着力打造专业化组织体系;畅通间接融资、直接融资、跨境融资等路径,形成多元化接力式金融支持;强化科创金融创新、政策引导、科创人才服务,着力构建特色化服务品牌。

12月7日,南京市地方金融监管局局长操文荣在新闻发布会上表示,经过一年多的实践,该市金融支持科技创新的动能有效激发,金融支持科创企业发展的功能有力彰显,“科技—产业—金融”良性循环的格局初步形成。

打造专业化组织体系

寸土寸金的主城区,如何缓解产业高度集聚和土地资源紧缺之间的矛盾?作为国家软件产业双创示范基地的雨花台区,首创了“联合拿地、统一规划、联合建设、分割出让、统一配套、集中托管、成本限价”的建设运营模式。

模式虽好,但融资又成了新难题。工商银行南京分行创新采用“多家企业共同共有同一土地证”进行抵押的方式,为其中联合拿地的10家优质企业,分别审批了从4000万元至9000万元金额不等的项目融资。

为服务南京市科创金融改革试验区高质量建设,工商银行南京分行系统推进科创金融专营组织体系建设,聚焦南京市“2+6+6”创新型产业集群,已经累计服务重点创新产业客户近1000户。其中,“专精特新”企业超150户,高新技术企业超500户。

着力打造专业化组织体系,服务科创金融改革,各大银行亮出绝技——交通银行江苏省分行成立了科创金融中心,围绕科创企业不同成长阶段,打造“1+N”科创产品体系,形成全生命周期、全客群覆盖的产品系列;民生银行南京分行为服务好“专精特新”企业,成立了“专精特新”客群服务小组,并在分行投资银行部组建了专门团队,会同分行授信审批部、小微金融部、交易银行部等部门成立了敏捷服务小组。

除了各大银行主动改革创新载体,南京各板块在打造专业化组织体系方面也各展所长,“一区一特色”推进创新发展。

建邺区金鱼嘴基金街区作为全省首批“基金特色街区”,“每日路演”成创投标杆,目前的登记基金管理人和备案基金数,占比全市第一,基金的集聚效应日益凸显。高淳区不仅落地“县域金融研究中心”,还设立“综合金融驿站”、建立“金融e法庭”网上协调平台,成立“金融行业党建联盟”和名校优生“金融工坊”,其中,“综合金融驿站”已为1008家次“4+2”产业链重点企业实现融资70.53亿元。栖霞区打造科创企业上市融资“栖霞梯队”,今年以来助力3家企业登陆资本市场。

构建多层次金融支持

紧抓科创金融改革试验区建设机遇,人民银行江苏省分行营管部、市地方金融监管局不断优化科创金融供给,拓展科创企业融资渠道,不仅包含直接融资和间接融资相结合的方式,还联动“股贷债保”等各类金融工具,使金融支持科技创新的力度、广度、精度不断提升。

2022年11月24日,南京科创金融改革试验区获批当月,人民银行江苏省分行营管部即在央行支小再贷款框架下创新设立“宁创融”政银金融产品,通过深入实施“宁创融”百亿工程,推进构建“宁创融+”金融产品体系,支持地方法人银行探索推出“宁创融+鑫创融”“宁创融+科创人才贷”“宁创融+知识产权质押贷”等专属产品,有效实现央行低成本资金精准滴灌科创企业。今年 1—11月,全市累计发放“宁创融”再贷款 100 亿元,撬动金融机构向南京科技企业发放低息贷款 1223 亿元,支持企业 12103 家。

“知产”变“资产”,今年4月,南京发行了全国首单支持民营企业的知识产权科创票据。该项目是通过知识产权质押发放信托贷款,为底层资产的证券化业务,是江苏省首单知识产权资产支持票据,由农业银行和江苏银行联合主承销。入池的基础资产为南京市建邺区域内3家国家级高新技术企业共计18件授权专利,评估价值为8000万元。今年以来,中国建设银行江苏省分行将“善新贷”的信用融资上限提升至1000万元。江苏某电气有限公司急需资金投入时,通过外部知识产权评估后,三天就在线上成功支用500万元。

今年7月,全国首批、江苏唯一股债结合的混合型科创票据成功落地南京。据了解,该票据募资主体为南京市交通建设投资控股(集团)有限责任公司,主承销行为中国银行江苏省分行,发行规模为1.5亿元,发行期限5年,票面利率3.25%,募集资金的50%以上将用于投资于交通领域软件信息服务、人工智能等重点领域科技型企业。

目前,南京市新兴产业发展基金及市级科创基金约110亿元,重点围绕新一代信息技术、集成电路、生物医药、人工智能等重点产业组建子基金95支,总规模1345亿元。基金及子基金投资早期种子期项目2100个,投资南京本地科技型项目443个,其中集萃药康、茂莱光学、高华科技等6家本地企业已成功上市。

此前,南京市政府引导基金荣获“清科2023年中国政府引导基金50强”等荣誉,稳居行业第一方阵。南京市当前正在聚力打造总规模2000亿元的产业投资基金集群,涵盖产业引导基金、功能性母基金以及若干行业母基金和各类市场化投资子基金,培育和引导更多的“耐心资本”投早投小投科技。

创新特色化服务品牌

“资金到账很及时,我们研发底气更足了。”1000万元的中期流动资金贷款到账后,位于江宁区的南京达迈科技实业有限公司的负责人松了一口气。在申请贷款后,中国银行的“中银—火炬创新积分贷”系统对其给出了75.01分的创新积分,可授信总量7000万元,包括2000万的中长期流动资金额度、2000万的贸易融资额度、3000万元的低风险业务授信金额度。

据了解,“中银—火炬创新积分贷”是今年3月中国银行推出的首款“顶层设计”信贷产品,融合了商业银行信用分析方法与投资银行价值分析视角。恰逢南京科创金融改革试验区建设如火如荼,两者一拍即合,为南京市“一区十五园”高新园区服务,中国银行南京分行如今已经为79户科技型企业提供流动资金贷款,总量达24.93亿元。

科创金融的创新,不仅需要银行主体的微观创新,更需要地方政府为科技、产业、金融相互塑造、紧密耦合、良性循环提供政策保障。

强化政策引导,南京市打造了“宁科投”“宁创融”“宁科贷”“宁科债”“宁创担”“企业上市宁航行动”等全生命周期的政策性科创金融产品,为科创企业提供多元化、接力式的金融服务。目前,“宁科投”引导设立子基金规模超过1300亿元,“宁创融”额度达到100亿元,“宁科贷”贷款余额近600亿元,“宁科债”各类创新品种债券发行规模近120亿元,“宁创担”服务融资规模近100亿元。自2022年以来,南京市民营企业转贷基金已为“专精特新”企业提供免费转贷服务规模超过40亿元。

江宁是南京市经济体量最大的板块,上市企业总数达47家,位居全省区县前列。资本市场“江宁军团”不断扩容升级背后,是区域科创金融服务体系的不断完善。除常态化的凤凰台·金融汇——“上市直通车”等活动,江宁区结合产业和金融发展基础,出台《江宁区建设科创金融合作示范区行动计划》,组建“科创专家智库”“科创金融顾问团”,推动金融机构跨区域为科创企业提供金融支持,力争把长三角(南京)科创金融中心打造成区域培育企业上市服务基地。

围绕知识产权运用,江北新区不仅启动了扬子江新金融中心建设,还不断吸引以银行为代表的资本市场进驻;还创建了“我的麦田”知识产权公共服务平台,“企业诉求直通车”“政策罗盘”信息化服务平台,“科创数金”政企银一体化数字金融服务平台,为科创企业的成长护航。

科技是第一生产力、人才是第一资源、创新是第一动力。为更好地服务科创人才,各种锦囊妙计不断出台——江北新区与东南大学共建江苏省科创金融研究生工作站、与南京财经大学共设MBA商业保理科创金融特色班;秦淮区向90余位科技创新人才发放“秦淮英才”人才金融服务卡,为秦淮区科技人才企业提供一站式保障;人保南京分公司创新开发科创企业核心关键人员医疗保障产品,解决科创企业人才医疗后顾之忧。

经过一年多的实践,南京市科创金融组织体系不断健全,多层次金融支持持续完善,特色化服务品牌的创新动能有效激发,“科技—产业—金融”良性循环的格局进一步形成。



(责编:张鑫、吴纪攀)


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