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[谈股论金] 银行对“睡眠账户”大清理 多人因倒卖银行卡获刑

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发表于 21-3-22 18:33 | 显示全部楼层 |阅读模式

近日,华夏银行公告称将于3月30日起开展个人存量账户的清理工作。其中,连续5年以上未发生资金收付活动,账户余额在10元以下或连续3年以上未发生资金收付,账户余额为0元,且与该行无其他签约业务的个人长期不动户将被销户,其他不符合规定账户将被限制交易功能。

实际上,去年末以来,包括建行、农行、邮储在内的多家银行已经开始清理“睡眠账户”和超量账户,但各家银行清理的标准并不一致。

2月8日,农行发布公告称,3月10日起对截至2020年12月31日,3年以上(含3年)没有交易、卡主账户及子账户存款余额为0且没有其他关联业务的借记卡进行销户。社保卡、军人保障卡、退役金专用卡不列入本次清理范围。

1月5日,建行也公告称将清理长期不动户。清理范围为,截至2020年10月31日,连续3年以上(含3年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0,且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。金融社保卡、公积金卡、军人保障卡、私人银行卡等暂不纳入销户范围。

此外,个人开立的多个结算账户也被银行纳入清理范围,但各家银行标准有所不同。如邮储银行、华夏银行、民生银行等对同一客户名下个人结算账户超标准(即超出Ⅰ类户1个或Ⅱ、Ⅲ类户5个)数量进行清理。而中信银行要求同一客户在该行持有100个及以上正常或未激活账户进行限制交易。

值得注意的是,清理账户并不意味着直接销户,有的银行对于满足相关条件客户个人账户进行销户,而部分银行仅是限制交易功能,若有需要仍可通过激活重新使用。

证券时报记者随机采访多名储户,部分人表示,自己并不了解此次银行的清理活动,因而影响不大。不过有储户表示,若有相关账户被清理,希望可以给银行卡绑定的手机发短信或银行APP通知,会显得更人性化。


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