民生银行盐城分行：强化内控合规管理 筑牢稳健发展根基

鹤鹤

　　筑基固本，志远行近。内控合规管理是银行稳健经营的“承重墙”，更是创新发展的“加固板”。在金融业处于深刻变革转型的时代背景下，合规与变革犹如鸟之两翼、车之两轮，缺一不可。只有运用合规思维和科学方式重塑治理体系，把合规管理放在更加重要的位置，把强化风险内控作为立行之本，银行才能在改革的浪潮中行稳致远。

　　民生银行结合新发展阶段面临的新机遇、新挑战，多次旗帜鲜明地提出“合规经营就是核心竞争力”的新经营理念，要求进一步强化风险控制能力，深化风险合规文化建设，平衡好业务发展和风险管理的关系。民生银行盐城分行认真贯彻落实总分行战略部署和工作要求，不断加强和完善内部治理，聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板，夯实内控合规管理基石。在2020年开展“依法合规整改年”、2021年开展“内控合规管理建设年”活动见实效的基础上，深入开展“内控合规管理提升年”活动，推进“四梁八柱”内控合规管理体系建设，以高质量合规管理为稳健经营和可持续发展保驾护航。

高层引领，建立合规体系

　　为确保提升工作落实到位，民生银行盐城分行成立了由党委书记、行长任组长的“内控合规管理提升年”工作领导小组，通过高层引领，全员参与，在全行开展内控合规塑体系、固制度、管行为、控案件、深整改、优评价、强文化、健系统等专题活动，推动全行在内控合规体系、制度、机制、文化、环境等方面实现全面提升，实现合规机制有效深化、合规能力有效提升、案件风险有效管控。

　　在民生银行“一核两系、三管齐下、四梁八柱”的风险内控体系引领下，民生银行盐城分行以“党委管”为核心，从架构、制度、流程、系统、人员、执行、监督、文化八方面补短板、固优势，全面提升内控合规管理能力，形成检查、评估、整改、提升的四环节良性循环，筑牢矩阵式、网格化的风险内控合规管理体系。

　　民生银行盐城分行以“近五年存量问题+监管重点关注”为导向，搭建合规风险地图，对合规风险问题分层分类，聚焦重点领域，从制度、流程等方面明确实质性整改举措，提升问题治理成效。积极建设行为与案件管理体系、责任认定体系，制定立体式案防体系建设和从业人员网格化管理体系建设实施方案，形成全行联动，有效识别和防范案件风险。

多管齐下，筑牢合规基石

　　固制度，提升政策执行力。该行以提升制度执行力为目标，着力推进制度体系结构优化、制度建设规划落实及制度质量强化。聚焦外部监管政策规范、行内战略发展规划，构建与外部监管环境、内部业务发展相适应的制度框架，加强在新的制度管理体系下执行政策要求、制定实施细则的能力，筑牢制度根基。

　　管行为，提升员工管控力。开展全员底线教育，全员参训，通过测试检验学习成果。加强岗位有效制衡，规范不相容岗位管理，严格落实重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求，将相关执行情况纳入绩效考评中。强化员工劳动合同管理，严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。提升操作风险的监测预警能力，抓早抓小、防微杜渐。

　　控案件，提升风险防控能力。严格落实党委主要负责人为案防第一责任人、党委班子其他成员为分管业务直接管理责任人的要求，明确案防工作逐级抓、逐级带、逐层落实的工作模式 ，层层压紧压实案防责任。紧盯违规多发领域和案防薄弱环节，高度关注信贷、票据、保理、交叉领域、创新业务及新业态的案件风险隐患。常态化推进操作风险“飞行”检查工作的开展，重点强化对理财经理、客户经理代客保管、不合规销售行为的排查，防范员工操作风险，将案件防控工作进一步落到实处。

　　强整改，提升问题整改质效。一方面，深化监管问题整改。对监管“三大”现场检查、监管意见书、监管会谈纪要中关注的重点问题，深刻剖析内控管理方面的不足，聚焦重点领域，针对性地开展整治提升。另一方面，深化审计问题整改。强化内外部各项检查发现问题的整改以及对薄弱环节的长效整治，对重点问题整改到位情况进行抽检，按照“纠改-制度-系统-问责”的标准针对性制定内部控制提升方案并限时完成。

教育引导，厚植合规文化

　　强化合规能力教育。大力推进“合规经营是一种能力”培训，制定合规文化教育培训计划，通过“一把手讲合规”、全员法治与合规能力提升暨“八五”普法主题学习、“民生杯”内控合规技能大赛暨廉洁从业知识竞赛、线上合规必修知识学习测试等活动开展培训宣教，在全行范围营造遵学守用的合规氛围。

　　强化案例警示教育。开展“遵纪守法 反腐倡廉”专题警示教育培训，通过党员干部从敬权慎行到滥权妄为的案例，引起全行党员干部深思，教育党员干部知敬畏、存戒惧、守底线，做严守纪律、改进作风、拒腐防变的表率。组织开展“员工警示教育”合规培训宣讲，解读员工行为禁止规定，结合具体警示案例引导全行员工以案为鉴，在日常经营管理活动中遵守合规底线。  

　　强化合规责任落实。在全行范围内层层签署《内控合规目标责任书》《合规承诺书》，对新入行员工开展合规培训，强化任前廉洁合规谈话，重点对拟任职管理岗位廉洁自律意识、合规管理责任进行明确，从源头上强化领导干部廉洁从业行为，夯实内控合规管理基础。

　　强化清廉金融文化建设。结合“内控合规管理提升年”活动，该行同步推进内控合规管理和清廉金融文化建设，将清廉从业的理念和要求嵌入各项制度中，融入员工入职招考、高管考核以及人员教育培训。

　　知行合一者胜，见规行矩者达。民生银行盐城分行将全面贯彻落实各项内控合规管理要求，持续深耕合规文化建设，构建合规管理长效机制，务实进取、勇毅前行，为深化改革转型、推进高质量可持续发展提供坚实保障，奋力谱写高质量发展新篇章。（王瑨）