监管规范基金投顾市场

Rena66

日前，国内商业银行中最早推出的智能投顾系统摩羯智投暂停服务，母行招商银行表示后续存在不能持续提供服务的风险，引发了业内对于银行智能投顾系统的广泛关注。

12月10日，招商银行在其App发布了一封致摩羯智投持有者的信，表示目前为了配合监管要求，已暂停摩羯智投的购买功能，但原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响。后续存在不能持续提供服务的风险。

实际上，招行并非业内首家暂停智能投顾业务的银行。在此之前工商银行、中信银行、广发银行、平安银行、浦发银行、江苏银行等银行已经相继暂停或缩减了基金智能投顾业务功能。

值得一提的是，上述银行中的工商银行、招商银行、平安银行还是国内公募基金投顾业务试点启动后，唯三具有试点资格的银行。

此番银行骤然踩下智能投顾急刹车，原因为何？有业内人士对财经网金融表示，系银行进一步按照监管要求进行业务调整。

有观点指出，银行上述动作与近期基金投顾监管政策频出密不可分，暂缓智能投顾业务正是银行向监管要求靠拢的重要举措。

财经网金融也注意到，中信银行及广发银行也在相关通知中分别表示“由于近日监管对于规范基金投资建议活动作出通知，为提供更专业和安心的基金服务，严格按照监管要求进行业务调整”、“应近期监管关于规范基金投资建议活动的要求，即日起暂停基金组合的买入功能”。

公开信息显示，11月初，京沪粤三地证监局陆续向辖区内的基金公司和基金销售机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》（下称《通知》），界定了基金投顾业务和基金销售业务附带的基金投资建议活动的范畴。按照《通知》要求，基金投资顾问机构存量提供基金投资组合策略活动的整改期限为2022年12月31日，非持牌机构则须在2022年6月30日前整改完成。