银行业再现亿元罚单 理财业务违规成年内大额罚单

Rena66

此次被通报的4家金融机构中，被处罚最严重的是民生银行，因存在内控管理不完善，业务制度不健全，风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生等31项违规行为，被银保监会处以1.145亿元罚款。

值得注意的是，这是年内首张破亿元的罚单，也是处罚金额最大的罚单，超越了此前上半年领最大罚单的华夏银行。处罚金额排名第二的是华夏银行，5月21日，银保监会通报称，华夏银行存在部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。

据财经网金融梳理，2021年以来，银保监会已经开出14张千万罚单，包括5家国有行、6家股份行、2家政策行、1家外资行。

其中被罚金额排名前三的分别是民生银行被罚1.145亿元、华夏银行被罚9830万元、渤海银行被罚9720万元。

此外，分别为进出口银行被罚没7345.6万元、招商银行被罚7170万元、浦发银行被罚6920万元、中国工商银行5470万元、国家开发银行被罚4880万元、中国邮政储蓄银行被罚4550万元、交通银行被罚4100万元、中国工商银行重庆市分行被罚1550万元、广发银行泉州分行被罚1400万元、中国银行湖南省分行被罚1150万元、东亚银行被罚1120万元。

监管重罚 多项处罚事由涉理财业务违规